Se você está buscando bons fundos imobiliários de papel para investir e garantir uma rentabilidade consistente, é importante conhecer as melhores opções do mercado. Neste artigo, vamos explorar os cinco principais fundos imobiliários de base 10 que estão se destacando pelos seus dividendos elevados e características atraentes.
Embora a escolha de um fundo dependa do perfil do investidor, os dados apresentados aqui podem ajudar você a tomar uma decisão informada.
1. KNSC11 – Diversificação e Consistência
O KNSC11 é um fundo imobiliário gerido pela Kinea, uma das gestoras mais respeitadas no mercado. Esse fundo é conhecido por sua consistência e diversificação, com mais de 60% do patrimônio indexado ao IPCA e outros 36% ao CDI.
Atualmente, o dividend yield (DY) do KNSC11 está em 12,52% ao ano, com rendimentos mensais próximos de 1%. Seu preço médio gira em torno de R$ 8 por cota, o que o torna acessível para investidores iniciantes.
Um dos grandes diferenciais do KNSC11 é sua pulverização de ativos. O maior CRI do fundo representa apenas 4% do patrimônio, reduzindo o impacto de eventuais inadimplências.
2. MXRF11 – O Fundo Mais Popular da Bolsa
Com mais de um milhão de cotistas, o MXRF11 é o maior fundo imobiliário em número de investidores na bolsa. Ele é conhecido por sua ampla diversificação e solidez.
O fundo apresenta um DY de 13,02% ao ano, e seu preço médio é de aproximadamente R$ 9,60 por cota. Nos últimos meses, o rendimento mensal tem ficado acima de 1%, oferecendo excelente retorno para seus investidores.
O MXRF11 aloca 78% de seu patrimônio em CRIs, além de 10% em cotas de outros FIIs. Essa estratégia diversificada contribui para a estabilidade do fundo, mesmo em cenários econômicos desafiadores.
3. BTCI11 – Benefícios da Selic Alta
O BTCI11 se destaca por sua capacidade de aproveitar momentos de alta da Selic, devido à significativa alocação em CRIs atrelados ao CDI (30%). Além disso, 67% dos seus CRIs são indexados ao IPCA, proporcionando um equilíbrio interessante para os investidores.
O fundo apresenta um DY de 13,91% ao ano, com preço médio de R$ 7,96 por cota. Seu rendimento mensal recente chegou a 1,11%, superando a média do mercado.
Um ponto positivo do BTCI11 é a alocação estratégica em setores diversificados, como logística (38%), shoppings (25%), e residencial (18%). Apesar de uma leve concentração em um devedor, a diversificação geral minimiza os riscos.
4. VGIR11 – O Beneficiado pela Selic
O VGIR11 é ideal para quem deseja maximizar os ganhos em períodos de juros altos. Ele possui 84% do patrimônio em CRIs indexados ao CDI, o que o torna altamente sensível às variações da Selic.
Atualmente, o fundo tem um DY de 14,43% ao ano, com preço médio de R$ 8,80 por cota. Seus rendimentos mensais ultrapassam 1,25%, um dos mais altos entre os fundos mencionados.
No entanto, o VGIR11 apresenta um ponto de atenção: a concentração de aproximadamente 16% do patrimônio em um único devedor. Apesar disso, o restante dos ativos é bem diversificado, o que pode equilibrar o risco.
5. MANA11 – O Líder em Dividendos
No topo da lista, temos o MANA11, com um impressionante DY de 16,67% ao ano. Ele é o fundo de base 10 que mais paga rendimentos atualmente, sendo uma excelente opção para quem busca maximizar a rentabilidade.
O preço médio do MANA11 é de R$ 7,50 por cota, e os rendimentos mensais têm ficado em torno de 1,30%. O fundo aloca 78% do patrimônio em CRIs, além de 15% em cotas de outros FIIs, garantindo um bom equilíbrio.
Mesmo sendo o mais rentável, é importante avaliar o perfil de risco do fundo e sua compatibilidade com os objetivos do investidor.
Investir em fundos imobiliários de papel pode ser uma excelente maneira de obter renda passiva e diversificar sua carteira. Os fundos mencionados nesta lista apresentam características que os tornam atrativos, como altos dividendos, diversificação e solidez de gestão.
No entanto, lembre-se de que esses dados não representam recomendação de compra ou venda. Antes de investir, estude cada fundo e verifique se ele se encaixa no seu perfil de investidor.